واحد مبارزه با پولشویی

تشکیل واحد مبارزه با پولشویی در بانک‌ها الزامی شد

براساس آئین‌نامه ابلاغی بانک مرکزی، تشکیل واحد مبارزه با پولشویی در بانک‌ها و موسسات اعتباری الزامی شد.


    ۶ مهر ۱۳۹۸

    رتبه‌بندی بانکها از سوی بانک مرکزی/«خوب‌ها»و«بدها» در نظام بانکی

    بانک مرکزی طبقه‌بندی بانکها را در حالی آغاز کرده که قرار نیست فهرست بانکهای «خوب» و «بد» فعلا اطلاع‌رسانی شود اما سپرده‌گذاران معتقدند که این اطلاع‌رسانی، راهنمای بزرگی برای آنها خواهد بود.

    ۵ مهر ۱۳۹۸
    رمز دوم یک‌بار مصرف

    کنترل تورم، بازار ارز و کمک به رشد اقتصادی در دستور کار بانک مرکزی

    رئیس کل بانک مرکزی با بیان این که انتظارات از بانک مرکزی بالاست، گفت: ازین رو کنترل تورم، کنترل بازار ارز و کمک به رشد اقتصادی کشور در دستور کار بانک مرکزی قرار دارد.

    ۵ مهر ۱۳۹۸

    دبیرخانه مناطق آزاد:‌ وزارت صمت و بانک مرکزی در ابلاغ فهرست کالای همراه مسافر کم‌کاری کرد

    دبیرخانه شورای عالی مناطق ازاد و ویژه اقتصادی از کم کاری و عدم همراهی نمایندگان وزارت صمت و بانک مرکزی نسبت به مصوبات به منظور تعیین و ابلاغ فهرست اقلام کالای تجاری در قالب کالای همراه مسافر خبر داد.

    ۲ بهمن ۱۳۹۷
    آیا همتی از عدم اجرای بخشنامه‌های بانک مرکزی خبر دارد؟

    عدم تمکین بانک‌ها از بخشنامه‌های جدید بانک مرکزی

    مدتی است بانک مرکزی بخشنامه‌های مهمی را برای ساماندهی چک‌های تضمین شده و تراکنش‌های بانکی ابلاغ کرده است. گزارش‌های مستند میدانی نشان‌دهنده عدم اجری برخی از مفاد این بخشنامه‌ها از سوی بانک‌ها است.

    ۲۳ دی ۱۳۹۷
    بخش غیرنفتی شبکه کانون‌های تفکر ایران در نامه‌ای به رئیس کل بانک مرکزی مطرح کرد:

    ۵ پیشنهاد عملیاتی برای ساماندهی تراکنش‌های بانکی

    شبکه کانون‌های تفکر ایران (ایتان) طی نامه‎ای به رئیس کل بانک مرکزی ضمن تشکر از اقدامات صورت‌گرفته در راستای شفافیت تراکنش‌های بانکی، پیشنهادهایی در راستای شفاف‌سازی بیش‌تر و موثرتر جریان پول در کشور مطرح کرد.

    ۱۱ دی ۱۳۹۷
    عضو کمیسیون اقتصادی مجلس مطرح کرد:

    وفور چک‌های تضمینی در کشور آسیب‌زا بود

    سید حسن حسینی عضو کمیسیون اقتصادی مجلس شورای اسلامی در رابطه با اقدامات بانک مرکزی در زمینه ساماندهی تراکنش‌های کارتی و حذف ظهر نویسی چک‌های تضمینی گفت: بانک مرکزی در این مورد تصمیم درستی گرفته است.

    ۹ مهر ۱۳۹۷
    بررسی عملکرد بانک مرکزی در سال اول دولت دوازدهم

    راه‌های نرفته

    پس از فراز و فرودهای مختلف سیف در مسند ریاست بانک مرکزی، همتی، معروف به پدر بیمه‌ خصوصی ایران، جایگزین وی شد تا سکان هدایت بانک امّا سیف در حالی کرسی ریاست را به همتی سپرد که در کارنامه عملکردش، فهرستی از نمرات مثبت و منفی دیده می‌شود. سیف در دوران ریاستش، با مؤسسات غیرمجاز دست‌وپنجه نرم کرد و به مدیریت آنان پرداخت؛ سامانه صیاد در راستای ساماندهی چک‌ها، راه‌اندازی شد و صورت‌های مالی بانک‌ها در مسیر اصلاح قرار گرفت. در کنار این نمرات مثبت، اما بنگاه‌داری بانک‌ها ادامه یافت؛ نقدینگی افزایش پیدا کرد؛ پایه پولی بالا رفت و نرخ دلار نیز دچار نوسانات شدید شد.

    ۲۴ مرداد ۱۳۹۷
    یادداشت اختصاصی

    بررسی راه‌های مقابله با تحریم‌های بانکی؛ پیمان پولی دو یا چند جانبه

    تحریم‌های بانکی محدودیت‌هایی را در دسترسی به بانک‌های خارجی برای تسویه، قطع از پیامرسان سوئیفت، تحریم و جریمه‌ی شرکای تجاری ایران و … ایجاد می‌کنند. بر همین اساس راهکارهایی از جمله استفاده از پیامرسان بانکی جایگزین سوئیفت، پیمان پولی دو یا چند جانبه، بهره‌گیری از بانکداری غیرمستقیم، استفاده از شرکت‌های پوششی و تجدید نظر در برنامه‌ی اجرایی FATF پیشنهاد می‌شود.

    ۴ تیر ۱۳۹۷
    عضو کمیسیون امنیت ملی در گفتگو با عیارآنلاین:

    پیمان پولی دوجانبه راهکار رهایی دولت از سلطه دلار

    صفاری نطنزی پیرامون معاهدات دو جانبه پولی با کشورهای مختلف گفت: توافقات دو جانبه می‌تواند یک راه‌حلی برای فرار دولت از محدودیت ایجاد شده توسط آمریکایی‌ها در حوزه دلار باشد، ما بحثمان این است که نفتمان را که می فروشیم، دلاری که به ما می‌رسد در صورت جابه‌جایی، آمریکا روی آن کنترل دارند و مانع انجام این انتقال می‌شود.

    ۲۰ فروردین ۱۳۹۷

    پولشویی؛ آدرس غلط دیگری در موضوع مهاجران

    پولشویی، تامین مالی تروریسم، نفوذ مهاجمان خارجی و بهانه‌های این‌ چنینی باعث شده تا میلیون‌ها مهاجری که در ایران زندگی می‌کنند دچار مشکلات بانکی شوند. اما به راستی موارد مذکور، دلایل درستی برای عدم ارائه خدمات بانکی به حدود یک میلیون مهاجر ایرانی محسوب می‌شود؟ آیا راه حلی برای جلوگیری از موارد بالا وجود ندارد؟

    ۲۷ اسفند ۱۳۹۶
    کاهش نرخ بهره مرور تجربه آلمان و ارائه راهکارهای کنترل نقدینگی

    کاهش نرخ بهره؛ یک‌بار برای همیشه

    پس از جنگ جهانی دوم، به‌ رغم رشد اقتصادی بالای ۱۵درصد آلمان غربی در سال‌های ۱۹۴۸ و ۱۹۴۹، بیکاری در حال افزایش بود و سیل مهاجران از آلمان شرقی و سرزمین‌های از دست رفته‌‌ آن را تشدید می‌کرد (بیش از ۱۰ میلیون نفر). از نظر اقتصاددانان آلمانی مهم‌ترین راه برون‌ رفت از این وضع و ایجاد اشتغال پایدار، افزایش تشکیل سرمایه بود.

    ۲۳ دی ۱۳۹۶
    عضو کمیسیون اقتصادی در گفتگو با عیارآنلاین:

    نرم‌افزارهای sanction screening خودتحریمی در کشور را به همراه دارد

    موسوی لارگانی پیرامون نصب نرم افزارهای شناخت نهادهای تحریمی (sanction screening) در نظام بانکی کشور گفت: این نرم‌افزارها باعث ایجاد نوعی خودتحریمی در کشور می‌شود و مجلس موظف است که براساس رسالتی که بر دوش دارد در برابر این خودتحریمی بایستد و اجازه ندهد چنین نرم‌افزارهایی در نظام بانکی کشور نصب شود.

    ۱۴ دی ۱۳۹۶
    عضو کمیسیون امنیت ملی و سیاست خارجه

    متناسب با ساختار بانک‌ها باید نرم‌افزار تهیه کنیم

    محمد ابراهیم رضایی: هر نرم افزاری را متناسب با ساختار و منافع و سیستم های متناسب با اقتصاد و راهبردهای کشورمان باید تهیه کنیم.

    ۲۰ آذر ۱۳۹۶

    مشکل نظام بانکی از کجا پول (آب) می‌خورد؟

    با تأسیس بانک­‌های خصوصی به بهانه مشارکت مردم در اقتصاد در دهه ۸۰، قدرت حاکمیتی عظیمی در هدایت نقدینگی در اختیار گروهی خاص قرار گرفت که به‌تدریج با زیر سؤال بردن جایگاه بانک مرکزی به عنوان نهاد بالادستی ناظر، چرخ اقتصاد را از کار انداخته و منجر به ایجاد رکوردی بی­‌سابقه در اقتصاد کشور شدند.

    ۷ آذر ۱۳۹۶

    نصب نرم‌افزار شناسایی نهاد‌های تحریمی، علی‌رغم انکار بانک مرکزی

    در حالی رئیس دایره تحقیقات، دعاوی و قراردادهای بین‌المللی بانک مرکزی هرگونه نصب نرم افزار sanction screening جهت شناسایی نهادهای تحریمی در سیستم‌های بانکی را تکذیب می‌کند که افراد مختلفی چون مدیران عامل پست بانک، بانک تجارت و همچنین مدیر مبارزه با پول‌شویی بانک خاورمیانه از نصب این نرم افزار در بانک‌های خود خبر داده بودند.

    ۲۵ مرداد ۱۳۹۶

    هفت نکته درباره کارنامه و برنامه کرباسیان

    در برنامه گزینه پیشنهادی روحانی برای اداره وزارت امور اقتصادی و دارایی دولت دوازدهم تاکید ویژه‎ای به ارتقاء شفافیت و مقابله نظام مند با فساد شده است و این امر متناسب با کارنامه کرباسیان در گمرک دولت یازدهم است.

    ۱۱ مرداد ۱۳۹۶
    مرکز پژوهش‌های مجلس گزارش داد

    بانک مرکزی مقصر اصلی صف طولانی وام ازدواج

    دستورالعمل جریمه بانک‌های متخلف از تبصره ۲۹ قانون بودجه ۹۵، مبنی‌بر کاهش صف وام ازدواج به کمتر از ۵۰هزار نفر در پایان هرماه، توسط بانک مرکزی تهیه شده، ولی به دلیل عدم تصویب در شورای پول‌واعتبار، بانک مرکزی به تخلف هیچ‌بانکی در این زمینه رسیدگی نکرده است.

    ۱۳ تیر ۱۳۹۶
    کارشناس اقتصادی در گفتگو با عیارآنلاین:

    انتصاب مدیر جسور شرط لازم برای کارآمدی بانک مرکزی

    بنی‌طبا با بیان اینکه از مهم‎ترین عوامل انحراف نظام بانکی، خصوصی‌سازی نادرست آن در دهه ۸۰ بود، گفت: مدیریت ضعیف بانک مرکزی در ارتباط با نرخ بهره و فاصله گرفتن این نرخ از عوامل بنیادین اقتصاد منجر به وضعیت نامساعدی در بانک‌ها شده است.

    ۱۷ خرداد ۱۳۹۶
    در گفتگو با عیارآنلاین عنوان شد:

    عملکرد منفی بانک مرکزی در سیاست‌گذاری و نظارت بر بانک‌ها

    کارشناس مسائل اقتصادی با بیان اینکه عملکرد بانک مرکزی درمجموع قابل دفاع نیست، گفت: از سال ۹۳، بانک مرکزی در حوزه تعامل با نظام بانکی و سیاست‌گذاری پولی عملکرد منفی داشته است و باید اصلاحات ساختاری جدی را در نظام بانکی ایجاد کند.